只差临门一脚!银行高级管理人员任职资格审批出“变故”,原因几

银行高级管理人员获批比较常见，但被拒绝一脚任命的案例并不少。据《北京商报》记者11月14日统计，截至目前，山西银行、镇江农村商业银行、河南鄢陵农村商业银行、乌拉特前旗大众村镇银行、景泰县农村信用合作协会等多家银行高级管理人员的资格已被监管终止或不予批准，职位包括行长、副行长、董事、营业部总经理、审计部经理等。

   在分析师看来，资格被拒绝一方面是因为目前正处于银行人才更换新旧交替期，人事变动集中，终止审查或拒绝资格的概率增加；另一方面也反映出监管对银行高级管理人员的要求越来越严格。

许多高级管理人员的资格被终止

   山西银行及其太原分行多名高级管理人员的资格被终止审查。根据山西银监局近日披露的公告，该局同意终止对山西银行孙璐、山西银行太原分行钱英俊、田玉娥、杨波、李飞高级管理人员资格的行政许可。

   终止高级管理人员资格审查的情况比较少见。北京商报记者11月14日发现，今年以来，只有建行朝阳分行(辽宁)拟任高级管理人员邹积文、中国农业银行茂名分行茂东支行行长李一强、镇江农村商业银行拟任行长戴新明等高级管理人员被终止。

   根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序》，终止审查资格主要包括两种情况:申请人死亡、丧失行为能力或依法终止，申请人主动要求撤回申请。

   在资深银行业分析师王建辉看来，终止审查相对中性。可能是高级管理人员另有任命或者履职能力有问题，也可能是机构撤回申请。拒绝批准的原因是高级管理人员达不到监管标准的要求，涉及的原因包括专业能力、教育背景、就业经历、个人财产状况、违规记录等。此外，由于机构问题，可能不会批准高级管理人员的资格。但一般来说，如果没有违法违规等不良记录，被拒高级管理人员再次申请符合相关岗位标准要求的，可能会获得批准。

   不批准任职资格的原因有很多

   与终止审查相比，不批准高级管理人员的资格更为常见。据《北京商报》记者不完全统计，截至目前，中国农业发展银行河南分行、中国农业发展银行长治分行、中国农业发展银行通化分行、中国农业发展银行运城分行、中国工商银行昆明分行、招商银行呼和浩特分行、广发银行牡丹江分行、韩亚银行(中国)Xi分行、河南鄢陵农村商业银行、山西壶关农村商业银行、乌拉特前旗大众村镇银行、景泰县农村信用合作社、乌审旗农村信用合作社、和田县农村信用合作社等多家银行高级管理人员的资格不予批准。

   梳理发现，高级管理人员资格不予批准的原因有很多，包括拟任职高级管理人员不符合综合素质和履职能力的调查标准，不符合个人和家庭财务稳定的规定。

   根据《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》，申请中资商业银行董事和高级管理人员资格的，拟任人应当具备担任拟任职务所需的相关知识、经验和能力。此前，中国工商银行昆明分行拟任关上支行行长黄红波未能通过银行业金融机构高级管理人员的专业知识和能力测试，监管机构不予批准上述人员的资格。还有高级管理人员在资格考察面试阶段错过了自己的职位。比如运城银监分局由于在资格考察谈话中综合得分低于60分，不予批准石鑫中国农业发展银行江县支行行长的资格。

   除了专业知识和技能，还要有良好的经济和金融记录，个人和家庭的财务稳定也是必要条件。日前，拟任河南鄢陵农村商业银行副行长的葛中耀，对原机构长葛农村商业银行的多项违规行为负有分管领导责任，整改缓慢，不符合经济金融记录良好资格，未获批准。但由于不符合个人和家庭财务稳定的规定，高政礼景泰县农村信用合作协会理事的资格也被拒绝。

   此外，为了促进内部诚信，一些高级管理人员因履行职责而回避，资格未获批准。以韩亚银行Xi分行为例，根据《中国银行业监督管理委员会关于银行保险机构职工履职回避的指导意见》的有关规定，拟任Xi分行行长易建的资格未经陕西银监局批准。

   多名银行高级管理人员的资格被拒意味着什么？资深金融监管政策专家周表示，近年来，银行高级管理人员的审计越来越严格。一方面，监管部门对相关材料的真实性进行了比以前更严格、更细致的审核，如个别银行申请人伪造学历；另一方面，近年来，由于一些大股东安插高级管理人员，掏空银行资产，监管部门对高级管理人员的背景审计更加谨慎，部分申请被拒。

   王建辉还认为，许多银行高级管理人员的资格被拒绝，一方面是因为他们正处于银行人才更换的新旧交替期，人事变动相对集中，高级管理人员终止资格审查或不予批准的概率增加；另一方面也反映出监管对银行高级管理人员的要求越来越严格。但高级管理人员资格被否定只是阶段性现象，不正常。不予批准对银行推荐人才也有一定的警示作用，提醒银行提高人才筛选标准。建议银行以内部建设为主，外部人才引进为辅，加强建立稳定的内部人才培养机制。